¿Qué es hawala?

Hawala es un sistema informal de transferencia de dinero que se originó en el Medio Oriente y el sur de Asia y se utiliza en todo el mundo como un método eficiente y de bajo costo para enviar remesas y realizar transacciones comerciales. Este sistema se basa en la confianza y la intermediación de intermediarios llamados hawaladar.

En el sistema hawala, el remitente entrega el dinero en efectivo a un hawaladar en un país, quien luego se pone en contacto con otro hawaladar en otro país para entregar el mismo monto de dinero al destinatario, sin que haya una transferencia física de fondos entre las dos partes. Los hawaladar cobran una comisión por sus servicios, que suele ser menor que la de los bancos tradicionales.

Aunque el sistema de hawala es una forma rápida y conveniente de transferir dinero, también se ha utilizado en el pasado para actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Por esta razón, muchos países han implementado regulaciones más estrictas sobre las operaciones de hawala y exigen que los intermediarios cumplan con ciertas normas legales y de seguridad.